學位論文

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Subject: search.filters.subject.Wealth Management

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    如何發展出跳脫紅海的銀行品牌- 以品牌定位訴求「專注為您」的K銀行為例
    (2021) 劉聰瑩; Liu, Tsung-Ying
    台灣的銀行在個人金融處之財富管理業務發展，可追溯自一百多年前瑞士的私人銀行業務、近代美國的財富管理業務、以及外商花旗銀行進入台灣所引進的財富管理業務等。在經過20多年的業務茁壯和成熟發展，各家銀行皆提出過於類似的策略和同質性高的財富管理服務和業務，造就現今台灣的財富管理業務高度競爭和百家爭鳴的一片紅海。本研究以個案分析和深度訪談法，深入探索目標客戶的整體感知價值和未被滿足需求，進而協助K銀行建構核心能力，以發展出跳脫紅海的銀行品牌。本研究建議K銀行運用價值管理模式，剖析目標客戶決策歷程、找出目標客戶重視的獨特價值、分析競爭優劣、並擬定品牌定位；此外經由強化KYC能力、優化CRM系統、整合和極大化金控資源、擴增以目標客戶導向的跨業生態圈、精進系統性管理流程、建構核心驅動力和持續力、重建銀行組織文化等，將可極大化目標客戶整體感知價值，並大幅提升K銀行建立無市場競爭的機會。
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    金融科技時代金融機構數位轉型之探討 - 以財富管理創新為例
    (2018) 張皇裕; Chang, Huang-Yu
    隨著近來一系列革命性科技的融合與聚焦，全球金融市場進入了數位轉型的新時代，傳統的金融服務方式正被眾多金融科技(FinTech)新創公司衝擊中。全球金融機構面向這些競爭，也積極在進行數位轉型，運用資訊科技將顧客的金融服務需求整合到現有的組織與服務能力中。探討台灣市場，大多數金融機構不僅面臨來自金融科技( Fintech)新創公司的衝擊，更面臨以客戶為中心服務的國外金融服務機構激烈的競爭。 本論文專注在金融機構財富管理服務上，研究的主旨在探討金融科技革命帶來的機遇和挑戰，深入研究金融科技(FinTech)相關文獻後，與國內五家金融機構的高階主管進行深入訪談，根據財富管理專家的意見，本論文提出了財富管理服務數位轉型的指導方針與主要驅動因素，並且開發一套可能滿足台灣金融機構需求的財富管理資訊系統雛型。最後說明本論文研究的局限性和未來研究的方向。 。